Úterý 19. březen 2024 03:36
reklama
XTB trading konference 2024
reklama
XTB trading konference 2024
reklama
Purple MT4 platforma nova
reklama
Dukascopy new

Spoření na důchod

img

Důchodové změny a dopad na zaměstnání a podnikání

19.10.2023 Zákonné důchodové změny značně znevýhodnily předčasné důchody přiznané od října. Rozdíl mezi řádným a předčasným důchodem se ještě více prohloubil. Jaký dopad bude toto opatření mít na pracovní trh a spoření na důchod?
img

Spoření na penzi v novém kabátě

15.09.2023 Od 1. 1. 2024 chystá vláda v rámci důchodové novely nový produkt s cílem zvýšit atraktivitu spoření na stáří. Pokud ještě nedojde ke změně, bude se tento produkt jmenovat Dlouhodobý investiční produkt a budeme ho znát pod zkratkou DIP. „Fungovat bude jako stávající třetí důchodový pilíř a jedná se o nový a státem podporovaný způsob spoření na důchod, který přibude k dnes již známým produktům, jako je staré penzijní připojištění, novější důchodové penzijní spoření anebo, dnes již tolik nevyužívané, investiční životní pojištění,“ říká Tom Kadeřábek, vedoucí produktového oddělení Swiss Life Select.
img

Vývoj trhů v prvním pololetí indikuje dlouhodobý růst, potvrzují to i výsledky Portu portfolií

29.08.2023 Finanční trhy v prvním i druhém kvartále letošního roku podávaly slušné výkony. Po letech pandemie, energetické krizi a navzdory probíhající válce nabírají na síle, což se odráží i na výkonnosti investičních produktů. Investiční online platforma Portu dokázala v prvním pololetí doručit výnosy v rozmezí 3-11 % na různých úrovních rizikovosti portfolií. Za poledních 12 měsíců nabídlo uživatelům řadu novinek od investic do kryptoměn přes investice do vybraných akciových titulů až po Odpovědná portfolia. Portu již podruhé v řadě obhájilo titul v kategorii Fintech v soutěži Zlatá koruna. Na přelomu roku chystá spustit Dlouhodobý investiční produkt (DIP), který je daňově zvýhodněnou alternativou spořicích produktů pro zajištění na důchod.
img

Průzkum: Polovina Čechů počítá s tím, že nevyjde se svými úsporami v důchodu, k tomu se 64 procent lidí obává poklesu životní úrovně ve stáří

14.06.2023 Ačkoli si sedm z 10 Čechů spoří a na penzi se nějak připravují, 73 procent lidí počítá, že bude muset v důchodu omezit své výdaje. Zároveň se bezmála dvě třetiny obávají, že jim ve stáří klesne životní úroveň. Více než polovina populace přitom spoří pravidelně. Sedmdesát čtyři procent si odkládá na důchod do 2000 korun za měsíc, čtvrtina z nich potom méně než 500 korun.
img

Až 50 miliard navíc by mohli Češi získat lepší správou svých úspor a kompenzovat tak dopad konsolidačního balíčku na své finance

13.06.2023 České domácnosti by mohly ročně získat až 50 miliard korun navíc. Stačilo by, kdyby měli Češi svoje úspory uložené stejným způsobem jako například sousední Němci. Vyplývá to z údajů společnosti Generali Investments v rámci projektu Index finanční dospělosti. Přesunem větší části financí do investic nebo penzijního spoření by Češi pokryli prostředky, o které přijdou v důsledku vládního konsolidačního balíčku.
C:\fakepath\Vladimir-Bezdek-15052023.jpg

Vladimír Bezděk: Nyní se hraje o inflační očekávání

15.05.2023 Tradingový portál FXStreet.cz přináší rozhovor s Vladimírem Bezděkem, předsedou představenstva AVANT investiční společnost, která spravuje fondy se 100 miliardami korun. Bezděk v rozhovoru pro FXStreet.cz říká, že pokud současný boj s inflací skončí na pěti procentech, žádná výhra to nebude. Řeč přišla také na to, kde jsou aktuálně investiční příležitosti a jak se dá investovat v době klesající ekonomiky.
C:\fakepath\etf-10042023-1.png

Seriál o ETF: Pro koho jsou vhodné strategie Dollar Cost Averaging a Buy and Hold (díl 11.)

10.04.2023 Pro úspěšné investování je klíčové investovat podle strategie, která vyhovuje investičním cílům, vztahu k riziku a osobnosti každého investora. V minulých dílech jsme popisovali dvě strategie pro investování do ETF: strategii zvanou Dollar Cost Averaging a strategii Buy and Hold. U těchto strategií zůstaneme a v dnešním díle si představíme, pro jaký typ investorů se tyto strategie hodí.
img

Banky matou lidi, když říkají, že předčasné ukončení penzijního spoření je chybou. Může být, ale také nemusí, jak dokládá příklad

13.12.2022 Poslední dobou si čeští střadatelé v nadprůměrné míře předčasně vybírají své úspory na důchod. Předčasně totiž ukončují doplňkové penzijní spoření či připojištění. Tento vývoj potvrzují čísla prakticky všech tuzemských velkých bank. Jedním dechem tyto ústavy varují, že předčasné ukončování spoření na důchod je chybou. To však není pravda. Nelze to takto kategoricky tvrdit. Může to být naopak finančně prozíravé rozhodnutí.
img

Jak na inflaci? Naučte se investovat bezpečně

30.11.2021 Navzdory krizi české domácnosti loni více spořily a na bankovních účtech tak je rekordní množství peněz. Hlavním důvodem přitom nebylo ani tak náhlé prozření a potřeba zajistit se pro nepředvídané události, jakou je například pandemie koronaviru, jako spíše omezené možnosti peníze utrácet - lidé museli nedobrovolně odkládat spotřebu. Úspory českých domácností nyní podle České národní banky dosahují téměř tří bilionů korun, přičemž téměř polovina peněz leží na běžných účtech. A na scéně se objevuje strašák, který tu dlouhé roky nebyl - inflace.
C:\fakepath\wall street.jpg

CNN: K nerovnosti v USA přispívají i akciové trhy

19.06.2020 Nerovnost byla ve Spojených státech obrovská už před vypuknutím pandemie. Rostoucí akciový trh ji nyní ale díky hotovosti, kterou na něj hrnou vlády a centrální banky, ještě zhoršuje, protože držení akcií je rozšířeno především mezi bohatými. Píše o tom zpravodajský web CNN Business.
C:\fakepath\equity.png

Pravda jménem equity

29.01.2020 Na světě je mnoho obchodníků. Úspěšných i neúspěšných. Někteří svůj úděl přijímají v tichosti, někteří se snaží, aby jim jejich úspěch nebo neúspěch někdo ohodnotil. Na světě je mnoho diskusních fór. Na ně chodí jak úspěšní, tak neúspěšní. Někteří jen čtou, někteří i reagují a píší své názory.
img

Důchod: spořte a investujte. Hlavní je začít včas.

18.12.2019 Pohled na důchodový věk se s časem mění. Dříve bylo nepsaným pravidlem, že se o seniory staraly vlastní děti. I to samo o sobě motivovalo mít více dětí, a samozřejmě také vytvořit si dostatečné rezervy na stáří. Životní standard se po odchodu na tzv. „výminek“ sice snížil, ale stačilo to pro důstojný život. Až komunistický stát zavedl důchodový systém založený na státní penzi. Dnešní důchodci tak očekávají, že jim důstojný penzijní život zabezpečí stát.
img

Nízké úrokové sazby ničí důchodové systémy

05.12.2019 „Průběžné důchodové systémy se dlouhá léta jevily jako méně efektivní než fondové systémy. Extrémně nízké úrokové sazby to však mění. Důchodové fondy v mnohých případech snižují kupní sílu úspor,“ říká hlavní ekonom BHS Štěpán Křeček.
img

Pohled tradera na americké akciové indexy a měnový pár EUR/USD

28.10.2018 Americké akciové indexy předvedly za poslední 3 týdny propad o 10 % +/- a umazaly tak nejen předcházející několikaměsíční růst, ale i veškeré letošní zisky. I když americké akciové indexy považuji již dlouhou dobu za nadhodnocené a nyní se již může jevit, že se dočkáme dalších propadů, očekávám nyní spíše brzké zastavení propadů a minimálně větší korekci nahoru či i možný obrat k růstu.
img

Spoření na důchod je v dnešní době nutností

28.06.2018 Nejen pro mladší pracující generaci velice často spoření na důchod nepatří mezi klíčové záležitosti, kterými by se s náležitou péčí zabývali. Důchodový věk je pro ně ještě velice daleko, proto mají jiné priority zájmu. Pořízení vlastního bydlení, nového auta, založení rodiny, výběru dovolené či nového mobilního telefonu lidé věnují spoustu času, ale záležitost finančně zajištěného stáří je jaksi míjí. Většina, zejména mladších lidí, odpoví, že pro ně momentálně uvažování nad finančně zajištěným stářím není prioritou, neboť je to čeká až za příliš dlouhou dobu nebo že ze svého příjmu tak tak vyjdou bez možnosti pravidelně alespoň malou část uspořit. Toto ovšem rozhodně není optimální strategie, jak se dožít důchodového věku dostatečně finančně zaopatřený.
Související klíčová slova: FXstreet | Intervence | Finance | Peníze | Akciové indexy | Akciový index | Korelace | Equity | Inflace | EUR/USD | Nasdaq | Dow Jones | USA | Nezaměstnanost | Koruna | HDP | Měnová politika | Analytik | New York | Spekulace | Americké akcie | ETF | Investiční fondy | Podílové fondy | Private equity | Recese | Daně | Rizika | Politika | Nikkei | Ekonomové | Akciové trhy | Swiss Life | Investujeme | Hospodářství | Kapitál | Sazby | Akcie | Akciové fondy | Akciový trh | Aktiva | Akumulace | Zhodnocení | Transakce | Broker | Buy and hold | CEO | Centrální banka | Centrální banky | Diverzifikace | Dollar | Ekonomika | Emise | Euro | Fed | Finanční trhy | Index finanční | Investice | Investiční horizont | Investiční společnost | Investor | Investování | Kapitálový trh | Komodity | Likvidita | Long | Finanční instituce | Měnový pár | Nabídka | Nástroj | Obchodník | Fondy kvalifikovaných investorů | Platforma | Podílový fond | Portfolio | Pozice | Příkaz | Riziko | S&P 500 | SICAV | Sentiment | Support | Swiss | Trend | Výkonnost | Výnos | ČNB | Úrokové sazby | Banky | EUR | USD | Dluhopisy | Obchodování | Euro STOXX | Evropa | Japonské akcie | Finanční krize | Investiční příležitosti | Indexy | Investoři | Fond | Ekonom | Byznys | Business | Zisk | Sázka | Zkušenosti | Výsledky | Strach | Bohatství | Credit Suisse | ČSOB | Investiční produkty | Ondřej Hartman | Obchodování s akciemi | Regulace | Portfolio manažer | Investiční společnosti | Investovat | Nasdaq Composite | Conseq | Lukáš Kovanda | Penzijní fondy | Obchodníci | Aktivum | Index | Investiční strategie | Likvidní | Podpora | Alternativní investice | Analytika | Banka | Broker Consulting | Brokerské společnosti | Cena | Cena akcií | Dolar | Dow Jones index | Ekonomický výhled | Engulfing | Euro Stoxx 50 | Fondy | FXstreet.cz | Graf | Guvernér ČNB | Hang Seng | Hodnota akcií | Index euro | Index euro stoxx 50 | Index Hang Seng | Index S&P 500 | Instrument | Instrumenty | Investice do akcií | Investice do nemovitostí | Investiční | Jiří Rusnok | Korporátní dluhopisy | Management | Nákup akcií | Naučte se investovat | Nemovitosti | Nikkei 225 | Obchodníci s cennými papíry | Portfolia | Pravidelné investování | Pro investory | Reuters | Spořící účet | Stoxx | Trh | Zkušenost | Zpráva | Zprávy | Zisky | Mojmír Hampl | Buy | CEE | Hold | P.A. | ROCE | Itálie | Akciová společnost | Tržby | Komise | Rozhovor | Úspěšný obchodník | Investment | Rabobank | CNN | Generali Investments CEE | TD Ameritrade | CI Komodity | Úspěch | Podnikání | Zvyšování úrokových sazeb | Energie | Globální akciové trhy | Příprava | Přehled | Bankovnictví | City | Firmy | Objem investic | Americké akciové indexy | Biliony dolarů | Propad | Indexové ETF | Index Nikkei | Citi | S&P | Guvernér | Ztráty | Zajištění | Výhled | Držení akcií | Úspěšné obchodování | Ekonomická situace | Průzkum | Krize | Investiční stratég | Výnosy | Měnový pár EUR/USD | Příjmy | ČTK | Aktivita centrálních bank | Hlavní ekonom | Očekávání | Úspěšné investování | Generali Investments | Swiss Life Select | BHS | Akciové společnosti | Jerome Powell | Crypto | Zlatá koruna | Conseq Investment Management | Drobní investoři | Wood & Company | Burzovní trh | FinTech | Asociace pro kapitálový trh ČR | Investování do ETF | Portu | Japonský akciový index | Americký S&P 500 | Šéf Fedu | FKI | Rostoucí akciové trhy | Stavební spoření | Roční výnos | Růst úrokových sazeb | Daňové úlevy | Průzkum společnosti | Napětí na finančních trzích | Evropská komise | Fungování trhů | Majetek | Michal Uma | Vysoké zhodnocení | Technologický Nasdaq | Inflační očekávání | Výkonný ředitel | Štěpán Křeček | Situace na trzích | Recese v USA | Bohatí | Vlastní akcie | Backtest | Finanční situace | AKAT | Asociace pro kapitálový trh | Strategie pro investování | Tým FXstreet.cz | Trinity Bank | Střadatelé | Investment Management | AKAT ČR | Rozpočet | Trinity | Objem | Evropské firmy | Ekonom BHS | BHS Štěpán Křeček | Předseda představenstva | Vyšší riziko | Studie | Ekonomický vývoj | Důchodový systém | Co bude | Vývoj trhu | Ceny amerických akcií | Nízké úrokové sazby | Miliardy | Vyhlídky | Josef Lukáč | Důchodové systémy | Rozvoj | Vlastní nemovitost | Problémy | Pojišťovny | Ekonomická recese | Podíl akcií | Nálada | Úroky | Hypotéky | Důchod | Martin Řezáč | Předseda AKAT ČR | Předseda | Investujte | Úroky z úroků | Modelový příklad | Uchovatel hodnoty | Americké centrální banky | Bydlení | Ipsos | Martin Novák | Analytik Broker Consulting | Ztráta | Miliardy korun | Japonský akciový index Nikkei | Akciový index Nikkei | Pracovní trh | Američané | Experti | Poradenství | Pohled tradera | Ukazatele | Trhy | Pokles | Situace | Důchody | Zdravotní pojištění | Pandemie koronaviru | Pandemie | Vysoká inflace | Equity tradera | Stoupající linie | Výdaje | BP | Payback | Spořicí produkty | Tradingový portál | Portál FXstreet.cz | Vývoj | Šok | Výkyvy | Technická recese | Standard & Poor’s 500 | Domácnosti | Asociace | Hotovost | Spoření | Další růst | Růst | Vyšší výnosy | Biliony | Potenciál | Allianz | Ceny elektřiny | Ekonomické ukazatele | Ekonomiky | Akciový index S&P 500 | Války | Poradce | Organizace | Práce | Výraznější pokles | Údaje | Sociální nepokoje | Státní příspěvek | Splátky dluhů | Více peněz | Úspory | Debata | Cestování | Energetická společnost | Finanční polštář | Zaměstnanci | Zajistit se na stáří | Richard Siuda | Bezpečnost | Akcie a dluhopisy | Ústup inflace | Levné peníze | Zhodnotit své peníze | Investment management | Předstihové ukazatele | JDE | ČR | Fundraising | Majetek amerických miliardářů | Společnost BP | Index Nikkei 225 | Rostoucí akciový trh | Nepředvídané události | Větší riziko | Mazars | Ceny | Technologické společnosti | Životní úroveň | Časový horizont | Cenové hladiny | Zpomalování inflace | Podhodnocený | Časovat trh | Deglobalizace | Množství peněz | Pravidelný příjem | Stabilní příjem | Emise dluhopisů | Znehodnocení úspor | Dynamické portfolio | Mnoho peněz | Martin Pohl | Finanční produkt | Sentiment spotřebitelů | Oslabení | Plány | Cíle | Příležitosti | Průměrný roční výnos | Prodej | AVANT | AVANT investiční společnost | Úročené vklady | Zakladatel fondu | Ekonomický šok | Koncentrace | COST | Přemýšlení | Analytik Portu | Objem peněz | Společnosti | Opatření | ANO | Energetika | Marika Čupa | Čínský index | Riziko ztrát | Nejnovější zprávy | Češi | Složení portfolia | Pozornost | Zprostředkovatelé | Společnost | TIM | | Investiční produkt | Rozšíření | Reality | Válka na Ukrajině | Instituce | Pokles inflace | Vlastnictví | Boj s inflací | Realitní sektor | Investiční trendy | Znehodnocení | Zajištění na důchod | Fenomén | Zajímavé příležitosti | Tradingový portál FXstreet.cz | Pozitivní nálada | Lukáš Raška | CZ | Seriál o ETF | Akcie ETF | Zajímavé investiční příležitosti | ETFs | Globalizace | Tom Kadeřábek | Očekávaná recese | Dollar Cost Averaging | Strategie Dollar Cost Averaging | Ženy | opPORTUnity | Vklady | Válka | Strategie Buy and Hold | Typ investorů | Portu Crypto | Konzervativní investoři | Zaneprázdnění investoři | Investoři s dlouhodobým horizontem | Odvážnější investoři | Pasivně řízené ETF | Řízené ETF | Indexový ETF | Stabilní indexový ETF | Vlastní byznys | Podhodnocený instrument | Pasivně řízený ETF | Řízený ETF | Pasivně řízené indexové ETF | Řízené indexové ETF | Koupit indexový ETF | Cena akcií indexového ETF | Aktivně řízený ETF | Znalosti investora | Základní znalosti investora | Základní znalosti | Jaký ETF koupit | Jak se cena ETF vyvíjí | Cena ETF | Investiční strategie daného ETF | Strategie daného ETF | Dlouhodobost | Vybrat ten správný ETF | Data společnosti | Splácení hypotéky | Martin Luňáček | Výrobní závody | Gabriela Ivanco | Daňová poradkyně | Zakladatel | Ztráty peněz | Nedostatek financí | Vládní konsolidační balíček | Konsolidační balíček | Správný ETF | Vladimír Bezděk | The University of Manchester | Aegon | Penzijní společnost České pojišťovny | Penzijní společnost | Rozvoj společnosti | Investiční příležitosti určené kvalifikovaným investorům | SICAV v Česku | Forma SICAV | Spořit a investovat | Anticyklické investice | Česká investiční společnost | Aktuálně investiční příležitosti | Investiční apetit | Koncové ceny elektřiny | Koncové ceny | Payback energetických investic | Vlna investic | Oslabení globalizace | Dopravní systém | Velké problémy | Přenesení výroby | Přesun výroby | Přesun výroby z Evropy do Ameriky | Přesun výroby z Evropy | Zvýšení vládních podpor | Kondice ekonomiky | Dílčí ekonomické ukazatele | Nízká korelace | Potravinářství | Anticyklický charakter | Práce s pohledávkami | Špatná aktiva finančního sektoru | Aktiva finančního sektoru | Špatná aktiva | Administrátor | Obhospodařovatel | Správce fondu | Nakládání s aktivy | Investovaná částka | Typický investor | Střední ekonomická třída | Ekonomická třída | Vyšší střední ekonomická třída | Lidé z IT prostředí | Lidé z IT | Zákon o investičních společnostech | Zákon o investičních společnostech a fondech | Fondy kvalifikovaných investorů (FKI) | Akciová společnost s proměnlivých základním kapitálem | Základní kapitál | Noví investoři | Hodnota fondového kapitálu | Forma SICAV v Česku | Hodnota kapitálu | Development | Fondy zaměřené na pohledávky | Pohledávky | Fond zaměřený na řešení odpadního vodního hospodářství | Řešení odpadního vodního hospodářství | Investice do cenných papírů | Spektrum aktiv | Důchodové komise | O žebrácké holi | Vlastní bydlení | Daňová podpora | Třetí pilíř | Průměrná úložka | Úložka | Úprava státního příspěvku | Pojišťovnictví | Řízení a rozvoj společnosti | Investiční trendy letošního roku | Vice | Akciová společnost s proměnlivým základním kapitálem | Společnost s proměnlivým základním kapitálem | Transparentní | Pojištění k důchodu | Úspory pro děti | Výdaje v důchodu | Plány na důchod | Důstojné stáří | Pokles životní úrovně | Michal Straka | Analytik agentury Ipsos | Petr Čížek | INVESTIKA | Spoření a investice | Spoření a investice na penzi | Investice na penzi | Životní pojištění | Dlouhodobý investiční produkt | DIP | Spoření na penzi
Nejčastější klíčová slova: USD | EUR | USA | Index | Pozice | Trh | Výhled | Rezistence | Reuters | ČTK | Banky | Banka | Obchodování | FOREX | Indikátor | Trading | Cena | Graf | EUR/USD | ROCE

Předchozí klíčová slova

Sportovní výsledky
Spory kolem ruského plynu
Spory o dluhový strop
Spory o dluhový strop Spojených států
Spoření
Spoření a investice
Spoření a investice na penzi
Spoření bez limitů
Spoření bez limitů od VÚB banky
Spoření do zlata

Následující klíčová slova

Spoření na penzi
Spoření v bankách
Spořicí produkty
Spořící účet
Spořicí účet HIT PLUS
Spořicí účet HIT PLUS s bonusem
Spořící účet v korunách
Spořící účty
Spořit a investovat
Spořit na důchod
Forex - doporučené články:

Co je FOREX?
Základní informace o finančním trhu FOREX. Forex je obchodování s cizími měnami (forex trading) a je zároveň největším a také nejlikvidnějším finančním trhem na světě.
Forex pro začátečníky
Forex je celosvětová burzovní síť, v jejímž rámci se obchoduje se všemi světovými měnami, včetně české koruny. Na forexu obchodují banky, fondy, pojišťovny, brokeři a podobné instituce, ale také jednotlivci, je otevřený všem.
1. část - Co to vlastně forex je?
FOREX = International Interbank FOReign EXchange. Mezinárodní devizový trh - jednoduše obchodování s cizími měnami - obchodování se směnnými kurzy.
VIP zóna - Forex Asistent
Nabízíme vám jedinečnou příležitost stát se součástí týmu elitních obchodníků FXstreet.cz. Ve spolupráci s předními úspěšnými obchodníky jsme pro vás připravili unikátní VIP skupinu (speciální uzavřená sekce na webu), až doposud využívanou pouze několika profesionálními tradery, a k tomu i exkluzivní VIP indikátory, doposud úspěšně používané pouze k soukromým účelům. Nyní se vám otevírá možnost stát se součástí této VIP skupiny, díky které získáte jedinečné know-how pro obchodování na forexu, výjimečné VIP indikátory, a tím také náskok před drtivou většinou ostatních účastníků trhu.
Forex brokeři - jak správně vybrat
V podstatě každého, kdo by chtěl obchodovat forex, čeká jednou rozhodování o tom, s jakým brokerem (přeloženo jako makléř/broker nebo zprostředkovatel) by chtěl mít co do činění a svěřil mu své finance určené k obchodování. Velmi rád bych vám přiblížil problematiku výběru brokera, rozdíl mezi jednotlivými typy brokerů a v neposlední řadě uvedu několik příkladů nejznámějších z nich.
Forex robot (AOS): Automatický obchodní systém
Snem některých obchodníků je obchodovat bez nutnosti jakéhokoliv zásahu do obchodu. Je to pouhá fikce nebo reálná záležitost? Kolik z nás věří, že "roboti" mohou profitabilně obchodovat? Na jakých principech fungují?
Forex volatilita
Forex volatilita, co je volatilita? Velmi užitečným nástrojem je ukazatel volatility na forexu. Grafy v této sekci ukazují volatilitu vybraného měnových párů v průběhu aktuální obchodní seance.
Forex zůstává největším trhem na světě
V dnešním článku se podíváme na nejnovější statistiky globálního obchodování na forexu. Banka pro mezinárodní vyrovnání plateb (BIS) totiž před pár týdny zveřejnila svůj pravidelný tříletý přehled, ve kterém detailně analyzuje vývoj na měnovém trhu. BIS je označována jako "centrální banka centrálních bank". Je nejstarší mezinárodní finanční organizací a hraje klíčovou roli při spolupráci centrálních bank a dalších institucí z finančního sektoru. Dnešní vzdělávací článek sice nebude zcela zaměřen na praktické informace z pohledu běžného tradera, ale i přesto přinese zajímavé a důležité poznatky.

Nejnovější články:


Naposledy čtené:

reklama
Instaforex ebook
Potvrďte prosím... Zavřít