Prop Trading nebo obchodování na vlastní účet u brokera?
Moderní prop trading dnes mění svět obchodování na finančních trzích. Ještě před několika málo lety musel potenciální trader disponovat poměrně velkým objemem finančních prostředků, aby jeho obchodování dávalo alespoň nějaký smysl. Dnes je situace diametrálně odlišná, protože na trhu působí moderní prop tradingové firmy. Ty nabízí prakticky všem obchodníkům možnosti, o jakých se jim před pár lety ani nesnilo. To, co bylo dříve doménou investorů a obchodníků, kteří disponovali velkým objemem investičních prostředků, je dnes díky prop tradingu dostupné prakticky všem.
Aby mohl trader obchodovat například s milionem korun, musel být úspěšný podnikatel nebo musel mít velmi dobré zaměstnání, kde by si tyto peníze vydělal, mít štěstí v loterii, zdědit velkou sumu peněz, nebo, a to byl skutečně ten nejhorší možný scénář, si na obchodování mohl půjčit. Dnes mu stačí pár tisícovek korun, dobrý obchodní plán a strategie, pár dní na splnění podmínek Ověřovacího (evaluačního) procesu a účet o objemu klidně i několika milionů korun může mít k dispozici.
Buďme realisté, trading jako takový už je dost velká divočina. Je s tím spojena celá škála různých emocí – vzrušení ze série zisků, hrůza z velké ztráty a nezdravá posedlost klikatými čarami na obrazovce a ekonomickými zprávami a daty.
Ale pokud to někomu je málo, obchodníci mají dneska další možnost, která jim může vážně zamotat hlavu: obchodovat pro Prop firmu nebo riskovat vlastní těžce vydělané peníze a obchodovat klasicky u brokera?
Pojďme se rychle podívat na obě možnosti, abychom viděli potenciální faktory, které byste mohli chtít zvážit.
Obchodování pro Prop firmu
Prop firmy: Andělé ze světa tradingu. Zaplaťte poplatek za vyzkoušení, a pokud projdete výzvou, dostanete k dispozici velký balík peněz (respektive velký virtuální účet) a řeknou: „Jdi do toho, milý tradere, a snaž se nezrušit účet.“ Zní to jako sen, že? Možná, možná ne. Zde jsou některé výhody a nevýhody.
Výhody Prop Tradingu
Výhoda 1: Výrazně menší riziko! Používání peněz někoho jiného je často mnohem méně stresující. Namísto toho, že se vám zvedá žaludek, když obchod míří do ztráty, je to jejich problém… většinou. Je to dobrý způsob, jak se pustit do větších obchodů a vyzkoušet strategie a vaši psychologii, aniž byste riskovali celé své jmění.
To znamená, že obchodník nenese osobní riziko ztráty kapitálu. Kapitál na obchodování poskytuje prop firma a pokud dojde ke ztrátě, je tato ztráta nesena touto firmou, a ne obchodníkem samotným. To vám poskytuje větší jistotu a ochranu vašeho majetku. Jediným rizikem, které nesete, je ztráta vstupního poplatku, který obvykle musíte zaplatit při vstupu do prop trading programu. Důležitým aspektem této ochrany kapitálu je skutečnost, že mnoho prop trading firem vrací vstupní poplatek zpět obchodníkovi prostřednictvím prvních výplat (payoutů), které obdržíte z obchodování. To znamená, že vy jako obchodník prakticky nevystavuje svůj vlastní kapitál riziku a může začít obchodovat s kapitálem poskytnutým firmou.
Výhoda 2: Přístup ke kapitálu. Pokud nemáte pro začátek připraveno 20 000 až 50 000 dolarů, je dosažení dlouhodobého trvale ziskového výsledku bez velkého rizika u malých účtů extrémně obtížné.
Prop firmy vám tento kapitál poskytnou ke snížení tohoto rizika, a to vše za malý podíl na zisku, který je stále pravděpodobně přijatelný pro většinu, v poměru ke skutečným ziskům na malém vlastním účtu.
Nevýhody Prop Tradingu
Nevýhoda 1: Evaluační fáze a poplatky. Prop firmy účtují poplatek za evaluační fázi, který může zahrnovat jednorázový poplatek a někdy také měsíční poplatky za přístup k datům a obchodním platformám. Je to jeden z mechanismů, jak odfiltrovat náhodné lidi na internetu, kteří jsou pouze gambleři, oproti těm, kteří to s obchodováním myslí vážně, a zároveň jsou schopni generovat pro firmu pěkný čistý příjem.
Tyto poplatky nejsou levné, takže byste měli mít ziskový systém a nějakou úspěšnou historii, než vložíte kapitál do jakékoliv Prop firmy.
Nevýhoda 2: Velký bratr se dívá. Prop firmy nejsou jen velké účty zdarma. Mají svá pravidla. A obvykle jsou velmi přísná.
Počítejte s denními a maximálními limity ztrát, omezeními toho, co či kdy můžete obchodovat, a neustálým otravným pocitem, že dostanete padáka, pokud to vše nebudete respektovat.
Nevýhoda 3: Kde je můj kus koláče? Pokud trefíte velký ziskový obchod, hádejte co? Dostanou část vašich zisků. A to může někomu vadit.
Ale zvažte, co je lepší:
A) Pokud například máte vlastní obchodní účet s kapitálem 10 000 USD, na kterém vytvoříte zisk 10 % zhodnocení. Tak tento celý zisk (1000 USD) bude váš a nebudete se muset s nikým dělit.
B) Nebo je lepší obchodovat s účtem prop firmy například s kapitálem 500 000 USD, kde pokud vytvoříte 10 % zhodnocení účtu, tak profit je 50 000 USD, nicméně musíte se o tento zisk s nimi podělit. Ale prop firmy si obvykle z vytvořeného zisku nechají pouze 20 % a vám tak zbyde celých 80 %. Tak se co vyplatí více? Spočítejte si to.
Uvědomte si také, že Prop trading firmy nejsou všechny stejné. Stejně jako v každém odvětví mohou existovat některé, které nemusí být nejdůvěryhodnější nebo nejspolehlivější, a pak jsou tu některé skvělé s dlouhou historií důvěryhodného podnikání. Ujistěte se, že jste provedli náležitou analýzu a začněte pomalu s renomovanou firmou, pokud máte pocit, že jít do toho s Prop firmou je pro vás to pravé.
Obchodování s vlastním kapitálem u brokera
Obchodování s vlastními penězi u brokera je maximální svoboda. Jsou to vaše peníze a můžete obchodovat cokoliv, jakkoliv a kdykoliv.
Zde je několik rychlých poznatků, které možná budete chtít zvážit, než odešlete svůj těžce vydělaný kapitál na účet brokera.
Výhody tradingu na vlastní účet
Výhoda 1: Nikdo není vaším šéfem. Chcete obchodovat s kryptoměnami ve 3 hodiny ráno nebo obchodovat velmi nebezpečné obchodní systémy? Jděte do toho! Nikdo vám nemůže nic zakázat. Nastavujete své vlastní limity ztrát a procesy, na kterých trzích obchodujete. A necháte si každou korunu, kterou vyděláte.
Výhoda 2: Sladká chuť vítězství. Existuje specifický druh uspokojení, když obchodujete s penězi, které jste tvrdě vydělali. Zisky jsou extra sladké, jako byste skutečně dobyli trh.
Nevýhody tradingu na vlastní účet
Nevýhoda 1: Stres z tržního rizika je skutečný. Každý špatný obchod je jako díra do peněženky. A ona opravdu je. Toto emocionální vypětí může u některých lidí způsobit, že sami upadnou do paralýzy, nebo, což je ještě horší, ze zoufalství začnou realizovat riskantní obchody (tzv. revenge trading – dohánění ztrát).
Nevýhoda 2: Dosažení obchodních cílů může trvat déle. Pokud nemáte hodně kapitálu na obchodování a/nebo nemáte extrémně propracovaný Risk-Management, který dokáže důsledně chránit kapitál, růst malého účtu bezpečným a udržitelným způsobem bude nějakou dobu trvat. Pravděpodobně roky a bez ohledu na vaši obchodní situaci stejně není zaručen pozitivní výsledek.
Samozřejmě je možné během krátké doby nechat malý účet vyrůst na velký, ale to obvykle vyžaduje vysokou míru rizika. Extrémní volatilita hodnoty vašeho účtu, která přirozeně přichází s velkou mírou rizika, je prostředím, které může psychologicky rozdrtit i ty nejotrlejší tradery, natož pak nováčky.
Nevýhoda 3: Riziko správného výběru brokera. Pamatujte, že jakmile vložíte své peníze u brokera, vzdáváte se z velké části kontroly nad svým kapitálem. To znamená, že pokud se výběr brokera vyloženě nepodaří, broker se dopustí podvodu, odmítne vám výběr kapitálu atd., ve skutečnosti pak nemůžete udělat mnoho, abyste získali svůj kapitál zpět.
Stejně jako Prop firmy, ne všichni brokeři jsou poctiví a podnikají stejným způsobem. Proveďte vlastní průzkum a zkuste se držet regulovaných brokerů v zemích se spolehlivým systémem regulace, abyste snížili výše uvedená netržní rizika.
Jaký je tedy výsledek?
Je to jako volba mezi pravidelnou výplatou a divokým podnikatelským dobrodružstvím. Prop firmy nabízejí přístup k větším účtům za relativně nízké vstupní poplatky, ale také taháte za kratší konec provazu. Obchodování s vlastními penězi znamená úplnou kontrolu nad tím, jak chcete obchodovat, ale cena za tuto plnou kontrolu nemusí být pro každého.
Prop firmy a brokeři jsou nakonec jen různé cesty, které si trader může zvolit pro své obchodování, a obě cesty mohou být dobrou volbou pro jakéhokoliv obchodníka, pokud jsou správně používány. A v některých situacích může obchodník využít obě cesty pro své různé obchodní styly a strategie. Takže mnoho traderů obchoduje na vlastní účet u brokera a zároveň obchoduje také na účtu prop firmy, a tedy využívá výhody obou těchto možností.
Závěr
„Nejlepší“ řešení vždy závisí na vaší konkrétní situaci, dostupném rizikovém kapitálu, toleranci k riziku, vašich dovednostech a schopnostech při obchodování.
Jen si pamatujte, že bez ohledu na to, jakou cestu zvolíte, grafy si vždy pohrají s vašimi emocemi. Udělejte si proto čas na průzkum a vyberte si svou cestu, po které budete kráčet o něco méně nervózní, než na té druhé, ať už jsou vaše dlouhodobé cíle jakékoliv!
Jakub Hodan
Tým FXstreet.cz
Související články
Čtěte více
-
Co a kdo je za úspěchem FTMO
Určitě jste slyšeli o tom, že Americká firma NortonLifeLock nedávno převzala českou antivirovou firmu Avast za 8,6 miliardy dolarů (přes 186 miliard korun). Je jasné, že i v Čechách mohou vznikat kvalitní technologické firmy, které se stanou lídry na svém trhu, i když jich není mnoho. Za jednoho z lídrů ve svém oboru, a to na mezinárodní úrovni, dnes může být považována také Prop Trading firma FTMO, která poskytuje své obchodní účty obchodníkům po celém světě. -
Co je to proprietární obchodování (prop trading)?
Prop trading aktuálně zažívá nebývalý rozmach a vyvíjí se neskutečně rychlým tempem. Mezi tradery se stal prop trading doslova fenoménem. FXstreet.cz proto dnes zahajuje nový a rozsáhlý seriál, kde se budeme velmi detailně věnovat právě prop tradingu. Můžete se tedy těšit na opravdu detailní a propracované články, ve kterých se budeme velmi detailně věnovat tomuto novému tradingovému odvětví. Připravte se tedy na vzrušující pohled do světa prop tradingu. -
FTMO - PŘIPOJTE SE K REVOLUCI V TRADINGU
Od dob, kdy byl finanční trh exkluzivní doménou velkých bank a investorů, jsme ušli dlouhou cestu. Není tomu tak dlouho, kdy díky inovacím a technologickému pokroku, se svět tradingu otevřel i pro drobné retailové investory a tradery. Další podobně významnou novou éru finanční trhy zažily s příchodem společnosti FTMO, která přinesla revoluci jménem prop trading. -
Jaké strategie jsou vhodné pro moderní Prop Tradingové výzvy?
Prop trading se stává mezi obchodníky stále lákavějším tématem, ale jaké strategie skutečně obstojí v jeho dynamickém světě? Představujeme vám exkluzivní webinář, kde spolu s Jakubem Hodanem prozkoumáme klíčové strategie pro zvládnutí moderních výzev v prop tradingu. -
Jak funguje Prop Trading?
V posledních letech se prop trading stává stále výraznějším pojmem ve světě online obchodování. Tento fenomén nabírá na popularitě a přitahuje pozornost obchodníků po celém světě, kteří hledají nové cesty, jak více benefitovat ze svých obchodních dovedností a využít možnosti, které jim jejich klasické obchodní účty nemohou nabídnout. Prop trading tak přichází jako příležitost pro všechny obchodníky, kteří chtějí vstoupit do světa finančních trhů s takovým kapitálem, který překračuje běžné možnosti retailových obchodníků. -
Jak fungují prop firmy?
V minulé kapitole jsme se zaměřili na to, abychom pochopili, co je to prop trading a jak se rozděluje. Nyní pojďme naši pozornost více posunout k moderním prop firmám, a to konkrétně jak vůbec fungují, je vůbec legální poskytovat investiční kapitál lidem, bez ekonomického vzdělání a na čem vůbec vydělávají? Na to všechno se podíváme v dnešním článku včetně statistik úspěšnosti u daných prop firem, které své statistiky zveřejnily, lehce se budeme věnovat matematice, a nakonec si odhalíme business model těchto prop firem. -
Jak se stát prop obchodníkem?
V minulé kapitole jsme si sepsali výhody a nevýhody prop tradingu, což jsou velmi důležité faktory ve volbě toho, zda se vůbec prop tradingem zabývat, což jak jsme si řekli, tak tato volba je pro každého tradera individuální a záleží na mnoha okolnostech. Pokud jste si zvolili ano, tak tato kapitola bude přímo pro vás, dnes si totiž řekneme, jak se stát prop obchodníkem a ideálně i tím ziskovým, co vše je potřeba dodržovat a jaká je hlavní cesta k úspěchu. Celou kapitolu pojmeme ve stylu jednotlivých bodů, které je dobré si uvědomit a následně po celou dobu dodržovat a aplikovat, jelikož i na těchto bodech je postaven budoucí úspěch vás jako prop obchodníka. -
Milionový kapitál bez rizika. Je prop trading revoluce v obchodování?
Odvětví tzv. prop tradingu zažívá aktuálně nebývalý boom a vyvíjí se neskutečným tempem. Úplnou novinkou v tomto odvětví je navíc tzv. instant funding, o kterém si také povíme v dnešním článku. -
Práce v FTMO? A proč ne?
V prvním díle našeho miniseriálu o společnosti FTMO jsme si řekli něco o historii společnosti a o tom, jak důležití jsou pro zdravý vývoj Prop Trading firmy nejenom dobří tradeři, kteří pro ni obchodují, ale také kvalitní a loajální zaměstnanci. V dnešní druhé části se podíváme na dění ve společnosti FTMO očima jednoho z jejich nových kolegů. -
Prop Trading: Pouhý Trend, nebo Budoucnost Tradingu?
Prop trading je všudypřítomný a v dnešní době asi už nemá smysl jej představovat. Obchodování na velkých účtech a pobírání odpovídajících zisků je opravdu lákavé, jenže jaká je vlastně realita? O tom si povíme na webináři s Ondřejem Hartmanem, který můžete sledovat přímo z tohoto článku. -
Prop trading společnosti (FTMO, Fintokei, atd.) - Jak získat milionový kapitál pro obchodování?
V tomto vzdělávacím videu se budeme věnovat prop tradingu (neboli proprietary tradingu), který hlavně v posledních měsících zažívá obrovský boom. Představíme si prop trading se všemi jeho výhodami, ale i nevýhodami. -
Přichází éra Psychologie Prop tradingu?
Obchodování na finančních trzích si vybírá stále více lidí v touze po finanční nezávislosti nebo prostě kvůli vzrušení z obchodu. A zatímco mnozí začínají s vlastními úsporami na osobních účtech, prop trading představuje zcela odlišnou cestu. -
Risk-Management v Prop Tradingu
V minulé kapitole jsme se podívali na základní strategie Prop Tradingu, konkrétně jsme si v ní popisovali to, jak jednoduše a rychle splnit obchodní výzvu (challenge - evaluace), což je právě to, co vás dělí od toho obchodovat na účtu, ze kterého už můžete mít reálně nárok na výplatu, nicméně na to, abyste této výplaty dosáhli, je i po splnění výzvy ještě dost dlouhá a obtížná cesta, což nám potvrzují i data. Každopádně hlavním kamenem, který vám může pomoci a taky pomůže v tom, abyste získali peníze právě z Prop Tradingu, je skvěle zvládnutý risk management či money management. V dnešní kapitole se proto podíváme na to, jak co nejlépe řídit risk, jaké faktory brát v potaz a jak se chovat v případě plnění výzvy nebo ve fázi získaného účtu. -
Výhody a nevýhody Prop Tradingu
V minulé kapitole jsme si rozebrali to, jak prop firmy fungují, konkrétně jejich business model. V dnešním světě je prop trading velké téma a snad každý obchodník si četl minimálně jednu nabídku od jakékoli prop firmy, proto se v dnešní kapitole podíváme na to, jaké jsou vůbec výhody, a hlavně nevýhody obchodování pro prop firmy. Je to lepší než obchodovat takzvaně sám na sebe na svém účtu u brokera nebo jaká strana pomyslné váhy výhod a nevýhod převažuje nad druhou? Na tyto prvky se podíváme v dnešním článku a na závěr si je všechny zhodnotíme. -
Základní strategie Prop Tradingu – jak získat velký účet
V minulé kapitole jsme si rozebrali to, jak se stát prop obchodníkem a s tím i jaké návyky dodržovat a na co při prop tradingu myslet. Pokud toto splňujete a máte správně nastavenou mysl, můžete se přesunout k dalšímu bodu, a to je nějaká základní strategie či postupy v prop tradingu. Celý článek pojmeme v bodech, kdy každý jednotlivý bod bude popisovat určitou část strategie či to, na co se strategicky zaměřit u prop tradingu v evaluačním procesu (plnění výzvy - challenge). Z těchto bodů si pak můžete vybrat hned několik a zkombinovat je do vaší obchodní strategie právě z důvodu pravidel prop firmy.
Diskuse ke článku
| Diskuse je přístupná pouze pro registrované uživatele. |
| Přihlásit se | Nová registrace |
