Čtvrtek 04. březen 2021 04:29
reklama
BOSSA zlato
reklama
Purple Trading ziskovost
reklama
BOSSA zlato

Jak investovat při vysoké ceně se strategií DCA

Napsal:   Sekce: Články Admiral Markets

Pokud přemýšlíte, zda je vhodné investovat do právě rostoucího Bitcoinu, nebo do kterékoliv jiné akcie, která dlouhodobě roste, ale nemůžete se pořádně rozhodnout, můžete vyzkoušet poměrně nenáročnou a efektivní investiční strategii s názvem Dollar-Cost Avereging, která by vám v téhle situaci mohla jistě pomoct. Tato jednoduchá metoda vám pomůže zbořit váš psychologický blok hlavně při nákupu aktiv, jejíž cena je dlouhodobě na vrcholu.



Co je to DCA

DCA (Dollar-Cost Averaging) patří mezi investiční techniky, při které daný investor pravidelně nakupuje za stejnou částku vybrané aktivum nezávisle na ceně.  Jak už název napovídá, celá strategie vznikla v Americe a týká se nákupu aktiv v dolarové měně. To samozřejmě neznamená, že strategii nejde použít při nákupu za české koruny, nebo eura. Strategii můžete využít prakticky kdekoliv. Při nákupu ETF, akcií, podílových fondů nebo u již zmíněném Bitcoinu a celé řady kryptoměn.

Pokud jste zrovna začínající investor, prozkoumáváte trhy, nebo prostě jenom máte problém s disciplínou při obchodování, tato metoda je právě pro vás. Nyní u rychle rostoucího Bitcoinu si můžeme všimnou častého FOMO syndromu. Lidé se zkrátka bojí, že jim ujde zisk a při velkém růstu začnou zběsile nakupovat (většinou na vrcholu). Jenže pokud se jedná o čerstvé začátečníky, při první korekci začnou ve strachu své mince prodávat. S touhle metodou tomu však lze snadno předejít.


Zdroj: Tradingview BTC/USD, D1 graf.

Zkusme si to ukázat na jednoduchém příkladě (Celý příklad je pouhá ukázka a nereprezentuje reálné pohyby cen na trhu).

Chcete nakupovat Bitcoin, který je na úrovni 40 000 USD za minci, a proto se rozhodnete, část svých peněz, které jste ochotni investovat, do Bitcoinu vložit.

Nejprve si sestavíte plán pro rok 2021. Řeknete si, že chcete investovat 5000 dolarů a do Bitcoinu budete vkládat 20 % každý měsíc. Tedy následujících 5 měsíců vždy nakoupíte za 1 000 dolarů a na cenu se nebudete vůbec koukat.

1. měsíc, nákup za 1 000 dolarů, cena za 1 BTC 40 000 dolarů

2. měsíc, nákup za 1 000 dolarů, cena za 1 BTC 37 000 dolarů

3. měsíc, nákup za 1 000 dolarů, cena za 1 BTC 35 000 dolarů

4. měsíc, nákup za 1 000 dolarů, cena za 1 BTC 33 000 dolarů

5. měsíc, nákup za 1 000 dolarů, cena za 1 BTC 30 000 dolarů

6. měsíc, bez nákupu, cena za 1 BTC 37 000 dolarů

Na začátku roku jste nakoupili Bitcoin těsně před tím, než cena začala klesat. Cena klesala celé 3 měsíce, ale vy jste se nezalekli a s pravidelným nakupováním jste pokračovali. Díky tomu se nákupní cena zprůměrovala na hodnotu 35 000 dolarů za minci. Teď jenom stačí aby Hodnota Bitcoinu překročila tuto cenu a váš účet začne vykazovat zisk.

Díky vašemu pravidelnému nakupování, jste v 6. měsíci už dosáhli více než 5 % zisku a hodnota vaší investice se zvýšila z 5 000 dolarů na přibližně 5 287 dolarů. Možná se to nemusí zdát jako velký úspěch, ale hlavní, čemu jste se vyhnuli je předčasný prodej a ztráta. Mohli jste sice zkusit trefit hranici 30 000 dolarů za 1 Bitcoin, ale to že se vám povede nakoupit úplný dip je většinou velice nepravděpodobné.

Průměrování ceny samozřejmě můžeme využít i u obyčejných akcií, nákupu zlata apod.


Výhody a nevýhody

Při využívání této metody investor nepodléhá tolik emocím, jako při jednorázových nákupech. FOMO vás proto vůbec nemusí trápit. Zbavujeme se rizika, že vůbec nenakoupíte, nebo že nakoupíte na vyšší ceně, než jsme původně zamýšleli. Můžete sice čekat na korekci, ale potom, co se cena odrazí a začne stoupat, začnete stresovat a buď nenakoupíte vůbec nebo nakoupíte za draho. Nikdy tedy danou investici neprovedete, jelikož čekáte na korekci, která nikdy nepřijde.

Díky samotné metodě se i zvyšuje vaše disciplína, a navíc si vytváříme návyk na pravidelné investování po malých částkách, což je mnohem bezpečnější než jednorázové nákupy za nesmyslně vysoké částky.

Hlavní nevýhodou je, že budete mít mnohem menší zisky, než kdybyste nakoupili aktiva při nízké ceně. Nicméně nákup dipu a načasování je často velice nereálný.

Dále se celá metoda stává méně efektivní, pokud pravidelně nakupujete dividendové akcie nebo aktiva, která přinášejí pasivní a pravidelný příjem.


Závěr

Metoda je skvělá pomůcka pro začínající investory, které zajímá dlouhodobé obchodování a při klesajícím trhu je to jedna z nejlepších metod, kterou můžete aplikovat. I na volatilní trhy je metoda DCA výborná.  

Pamatujte ale, že celý tento článek je určen pro informační, nikoliv investiční účely a že i při této strategii se pořád vystavujete riziku trhu a ztráty vašich finančních prostředků. Proto vždy investujte pouze peníze, které si můžete dovolit ztratit.

Tým Admiral Markets

Hodnocení článku:
Sdílení článku: 
   

Čtěte více

  • Jaké používají banky forexové strategie? Dozvíte se na semináři Bernstein Bank
    Slovo forex vzbuzuje rozporuplné pocity. Pro jedny je to „ruleta“, pro druhé výdělečný nástroj a většina lidí ani netuší, co to forex vlastně je.
  • Jaké příležitosti nabízejí ropné měny?
    Kanadský dolar, norská koruna a ruský rubl. To jsou měny zemí, jejichž ekonomika je více či méně závislá na vývozech ropy. Dlouhodobě tedy můžeme sledovat pozitivní korelaci mezi kurzy těchto měn a cenami ropy.
  • Jaké signály mi dává můj obchodní systém?
    V posledním týdnu se forex trhům moc nechce dodržovat obchodní signály generované mým obchodním systémem a nezvykle často prudce mění směr a intradenní trendy. V takovémto období ubírám na počtu obchodů a zmenšuji pozice.
  • Jak euro profituje z ukrajinské krize
    Záhadou poslední doby je síla společné evropské měny, nad kterou kroutí hlavou většina analytiků. Vždyť evropská ekonomika je mnohem slabší než americká, a navíc se Evropská centrální banka (ECB) chystá svými kroky srazit hodnotu eura.
  • Jak funguje obchodování na mezibankovním trhu
    Obchodování na mezibankovním trhu je pro mnoho obchodníků a investorů velkou neznámou, avšak pochopit, jak prakticky celý trh funguje, je naprosto klíčové pro dlouhodobé úspěšné působení na finančních trzích. Pojďme si proto detailněji přiblížit, jak funguje obchodování na mezibankovním trhu a jakou cestou bychom se měli jako profesionální obchodníci na finančním trhu vydat.
  • Jak funguje ztráta v psychologii obchodování?
    Psychologie obchodování je nedílnou součástí každého z nás. Trhy jsou jakýmsi živým organismem, u kterého se snažíme racionálním přístupem zanalyzovat jeho vývoj, což vytváří rozpor mezi očekáváním a konečným výsledkem.
  • Jak fungují forex-brokeři
    V tomto článku chci přinést svojí doměnku o fungování forex brokerů.
  • Jak hodnotit efektivnost investiční strategie?
    Graf, jako jednoduché vizuální znázornění vývoje měnového páru, poskytuje rychlou a snadno čitelnou informaci o vývoji kurzu i o okamžité hodnotě měnového páru. Na základě těchto informací lze snadno přijímat investiční rozhodnutí jak o vstupu do obchodu, tak o jeho ukončení. Komplexnější vyhodnocení výsledků a zejména jejich komparace s jinými rozhodnutími je však velmi obtížné.
  • Jak hospodaří a investuje stát? Podívejte se na jasná čísla!
    Úspěšného investora nebo podnikatele poznáme velice snadno podle toho, jakým vládne majetkem a jestli se jeho hodnota zvyšuje nebo snižuje. U vlád to už není tak jednoduché a názory veřejnosti jsou ovlivňovány médii, výroky politologů a "ekonomických expertů". Pojďme se oprostit od politiky a podívejme se na pár základních čísel, které vám mohou usnadnit pohled na jednotlivé vlády od roku 1993 z pohledu státního rozpočtu a HDP.
  • Jak investovat peníze vydělané nejen na forexu?
    Rozhovor s obchodním ředitelem P2B platformy RONDA INVEST a.s. – panem Lukášem Blažkem.
  • Jak investuje Generace Z: Kuriózní nový trend v obchodování
    Rád bych Váženému čtenáři webu FxStreet.cz představil nový fenomén, kterého jsem si začal v poslední době všímat. Jde o trendové obchodování Generace Z, což jsou pro účely tohoto článku mladí dospělí narození v letech 2000 a 2001. Možná jste si toho ani nevšimli, ale tito mladí hladoví obchodníci využívají všech příležitostí, které se na internetu vyskytnou.
  • Jak já to vidím: EURCHF short
    Zamyšlení.
  • Jak je na tom EUR/USD?
    Aktuálně se na trhu nachází velmi zajímavé nastavení na měnovém páru EUR/USD. Forexový newsletter Forex Edge představuje níže úrovně pro vstup a výstup z pozic. Newsletter vytváří pravidelně každé dva týdny dlouholetý forex trader Martin Bartoš ze společnosti LYNX.
  • Jak je to se zahraničním obchodem USA a Mexika? Kdo z něho profituje?
    Je zahraniční obchod mezi Mexikem a Spojenými státy tak jednostranně nevýhodný pro USA, jak tvrdí Donald Trump? Profituje Mexiko z obchodní dohody uzavřené v roce 1994 více než Washington? Detailnější pohled na vzájemný zahraniční obchod obou sousedů nám ukáže, že obchodní vztahy nemusí být tak jednostranné, jak je americký prezident demonstruje.
  • Jak jsem dělal 130 obchodů za den (ručně)
    Když jsem s tradingem začínal, byl jsem si jistý, že obchodovat se naučím za pár týdnů a za rok už ze mě bude milionář.
  • Jak jsem „musel“ přeinstalovat AOS
    Už několik roků používám pro svoje obchodování AOS. Důvody, kvůli kterým jej používám, jsou pouze pragmatické. Jedním z nich je moje lenost, kdy se mi nechce neustále sedět u platformy a hlídat signály a podobné věci a druhým důvodem je to, že se jeho prostřednictvím perfektně backtestuje.
  • Jak jsem objevil 2,5 minutový grafy
    Zdravím, chci se tady podělit o zajímavý obchodní systém, který jsem si postupně vystavěl po tom, co jsem si tady na FXStreet.cz přečetl článek "V jednoduchosti je síla - aplikace Price Action na akciových indexech", o tom jak lze jednoduše a hlavně ziskově obchodovat 1 minutový grafy, že existuje asi nejužitečnější indikátor Volume Profile a že když si člověk desetkrát přečte, že minutový grafy nefungují, tak přesný opak bude pravdou.
  • Jak jsem si na trading ani nevzpomněl
    Každý trader svým obchodováním žije. Nováčci o to víc, že zklamání bylo zatím jen málo a očekávání jsou veliká. Proti tomu zkušení obchodníci mají v paměti všechny ty prohry a těžké chvíle a tak se při jakékoliv drobné změně snaží domýšlet, co všechno se může zvrtnout. Současně se potom snaží cizelovat, co se jim už mnohokrát osvědčilo. Prostě trading je práce nikoliv na plný úvazek, ale na úvazky tři, na sebe navazující osmihodinové šichty. Je mnoho partnerek, známých, kamarádů a já nevím koho ještě, kteří nad tím budou vrtět hlavou a myslet si něco o bláznech, ale co už... Nemá smysl jim to vysvětlovat a je rozumné to prostě udržet v sobě. Vždyť přeci my víme, proč to děláme a ti ostatní? To jsou jen diváci. Jednou se ale naplní pořekadlo "všichni se mi smáli a teď se chtějí smát se mnou".
  • Jak jsem si přenesl data
    Nedávno jsem psal o tom, jak poměrně nedůležité je mít supermoderní technické vybavení, které nám má vydělat peníze. Také jsem psal o svých zážitcích se svými „veteránskými“ notebooky. Samo o sobě to, že dojde ke kolapsu takového zařízení, problém není. Co ale problém je, jsou ztracená data z MT4 pro backtestování.
  • Jak jsem smazal svůj první účet
    Když jsem nedávno psal o statistikách týkajících se traderů, tak jsem také našel údaj o tom, jak dlouho obchodníci obchodují. Myslím, že jsem tam dal nějaký komentář ve smyslu toho, že v tomto údaji je docela složité správně odpovědět a tím pádem získat naprosto přesné údaje. Na co jsem si ale díky tomu vzpomněl bylo to, jak jsem smazal svůj první účet.
  •  


    Diskuse ke článku

    Diskuse je přístupná pouze pro registrované uživatele.
    Přihlásit se | Nová registrace
Forex - doporučené články:

Co je FOREX?
Základní informace o finančním trhu FOREX. Forex je obchodování s cizími měnami (forex trading) a je zároveň největším a také nejlikvidnějším finančním trhem na světě.
Forex pro začátečníky
Forex je celosvětová burzovní síť, v jejímž rámci se obchoduje se všemi světovými měnami, včetně české koruny. Na forexu obchodují banky, fondy, pojišťovny, brokeři a podobné instituce, ale také jednotlivci, je otevřený všem.
1. část - Co to vlastně forex je?
FOREX = International Interbank FOReign EXchange. Mezinárodní devizový trh - jednoduše obchodování s cizími měnami - obchodování se směnnými kurzy.
VIP zóna - Forex Asistent
Nabízíme vám jedinečnou příležitost stát se součástí týmu elitních obchodníků FXstreet.cz. Ve spolupráci s předními úspěšnými obchodníky jsme pro vás připravili unikátní VIP skupinu (speciální uzavřená sekce na webu), až doposud využívanou pouze několika profesionálními tradery, a k tomu i exkluzivní VIP indikátory, doposud úspěšně používané pouze k soukromým účelům. Nyní se vám otevírá možnost stát se součástí této VIP skupiny, díky které získáte jedinečné know-how pro obchodování na forexu, výjimečné VIP indikátory, a tím také náskok před drtivou většinou ostatních účastníků trhu.
Forex brokeři - jak správně vybrat
V podstatě každého, kdo by chtěl obchodovat forex, čeká jednou rozhodování o tom, s jakým brokerem (přeloženo jako makléř/broker nebo zprostředkovatel) by chtěl mít co do činění a svěřil mu své finance určené k obchodování. Velmi rád bych vám přiblížil problematiku výběru brokera, rozdíl mezi jednotlivými typy brokerů a v neposlední řadě uvedu několik příkladů nejznámějších z nich.
Forex robot (AOS): Automatický obchodní systém
Snem některých obchodníků je obchodovat bez nutnosti jakéhokoliv zásahu do obchodu. Je to pouhá fikce nebo reálná záležitost? Kolik z nás věří, že "roboti" mohou profitabilně obchodovat? Na jakých principech fungují?
Forex volatilita
Forex volatilita, co je volatilita? Velmi užitečným nástrojem je ukazatel volatility na forexu. Grafy v této sekci ukazují volatilitu vybraného měnových párů v průběhu aktuální obchodní seance.
Forex zůstává největším trhem na světě
V dnešním článku se podíváme na nejnovější statistiky globálního obchodování na forexu. Banka pro mezinárodní vyrovnání plateb (BIS) totiž před pár týdny zveřejnila svůj pravidelný tříletý přehled, ve kterém detailně analyzuje vývoj na měnovém trhu. BIS je označována jako "centrální banka centrálních bank". Je nejstarší mezinárodní finanční organizací a hraje klíčovou roli při spolupráci centrálních bank a dalších institucí z finančního sektoru. Dnešní vzdělávací článek sice nebude zcela zaměřen na praktické informace z pohledu běžného tradera, ale i přesto přinese zajímavé a důležité poznatky.

Nejnovější články:


Naposledy čtené:

reklama
RoboMarkets CopyFX