Jak dopadla prověrka evropských bank?

Veřejnost se v neděli dozví, jak dopadla dosud nejdůkladnější kontrola zdraví předních evropských bank. Po měsících napětí by tak mělo být jasnější, zda a kolik kapitálu budou muset doplnit ty ze 130 prověřovaných bank, které neuspějí. Testy, jejichž rozsah v eurozóně nemá obdoby, se týkají i mateřských firem některých bankovních institucí v Česku. Jejich cílem je obnovit důvěru v bankovní systém, o jehož zdraví se od finanční krize nepřestalo pochybovat.

Krize z let 2007 a 2008 přivedla finanční svět na okraj kolapsu. Záchrana nemocných bank přišla daňové poplatníky na miliardy eur. Evropští lídři chtějí zabránit opakování podobné situace. Hloubková prověrka zdraví bank má být jedním ze způsobů, jak toho dosáhnout.

Zkoušky se skládaly ze dvou hlavních částí. Při takzvané kontrole kvality aktiv (AQR) se zjišťovalo, zda si 130 největších bank v eurozóně nechalo stranou dost kvalitního kapitálu. ECB především požadovala, aby podíl takzvaného základního kapitálu k rizikově váženým aktivům, tedy k aktivům s různou mírou rizika, činil nejméně osm procent. Banky, které to nesplní, si budou muset požadovaný kapitál doplnit.

Při takzvaných zátěžových testech, což byl druhý pilíř hodnocení, se zjišťovalo, jak by rozvahy bank ustály případné finanční šoky. ECB v tomto případě spolupracovala s Evropským bankovním úřadem (EBA), který prověřoval kondici 124 bank, včetně několika finančních domů ze zemí mimo měnovou unii, jako je Velká Británie nebo Dánsko.

EBA prováděl zátěžové testy i v minulých letech. Týkaly se ale menšího množství bank a v řadě případů se na problémy v jejich rozvahách nepodařilo poukázat.

Tentokrát je rozdíl v tom, že ECB se mohla podrobně podívat i do úvěrového portfolia bank. Dřívější testy se odvíjely od toho, co banky o hodnotě aktiv řekly samy. ECB má přitom velký zájem odhalit případná nepříjemná překvapení před tím, než 4. listopadu převezme funkci jednotného bankovního dohledu. To je jeden z pilířů chystané bankovní unie, která má chránit bankovní sektor před budoucími krizemi.

Letošní hodnocení, na kterém poslední rok pracovalo více než 6 000 expertů a množství pracovníků samotných bank, se opírá o finanční pozice bank ke konci loňského roku. Podle ECB bankovní domy od poloviny loňského roku posílily své rozvahy o skoro 203 miliard eur. O tom, co v tomto smyslu dělaly letos, se veřejnost podle agentury DPA dozví podstatně méně.

Finanční domy výsledky dostaly nejpozději do čtvrtečního poledne. ECB je požádala, aby je zatím nezveřejňovaly, a trhům tak nezbylo než dál spekulovat. Podle čtvrtečních nepotvrzených zpráv ze španělských médií v testech neuspělo nejméně 11 bank, včetně rakouské Erste Group, která je majitelem České spořitelny. Erste to ale popřela.

Odhady o tom, kolik bank neprošlo, a jak velké budou kapitálové nedostatky, se různí. Velká překvapení se ale všeobecně nečekají. Analytici, které citoval list The Wall Street Journal, odhadují, že banky budou na základě výsledků muset sehnat dohromady deset miliard eur, aby zaplnily díry v rozvahách. To je relativně nízká částka, která podle některých investorů potěší trhy.

Zdroj: Reuters, ČTK, ECB, EBA, DPA, Wall Street Journal

Související články

Některé banky neprojdou zátěžovými testy
Některé evropské banky neprojdou zátěžovými testy, které mají zjistit, zda jsou finanční instituce schopné...

Čtěte více

• Izrael: Útoky Húsíů mají nevýznamný dopad na náš obchod
  Pokračující útoky jemenských povstalců Húsíů na plavidla v Rudém moři zatím měly pouze omezený dopad na zahraniční obchod Izraele. Nevyvolaly v Izraeli ani žádné výraznější inflační tlaky. Podle agentury Reuters to vyplývá ze zprávy izraelského ministerstva financí. Húsíové tvrdí, že útoky provádějí na podporu Palestinců ve válce mezi Izraelem a palestinským hnutím Hamás v Pásmu Gazy.
• Jack Lew po brexitu žádné známky finanční krize nevidí
  Americký ministr financí Jack Lew po rozhodnutí Británie odejít z Evropské unie na trzích žádné známky finanční krize...
• Jaderná dohoda s Íránem prý není mrtvá
  Rusko, Čína i evropští signatáři mezinárodní dohody o íránském jaderném programu dnes ujišťovali, že dohoda s Teheránem není mrtvá a že se jí budou nadále řídit. Reagovali tak na jednostranné odstoupení od dohody, které v úterý oznámil americký prezident Donald Trump. Skupina konzervativních íránských poslanců v reakci na tento krok spálila americkou vlajku. Odstoupení od dohody znamená obnovení amerických sankcí, což podle listu The Wall Street Journal (WSJ) dopadne na desítky firem ve Spojených státech i v Evropě, které měly v plánu dodávat do blízkovýchodní země své výrobky či služby.
• Jádrová inflace v eurozóně stoupla
  Míra inflace v eurozóně v červenci stagnovala na 1,3 procenta, nicméně takzvaná jádrová inflace, kterou bedlivě sleduje Evropská centrální banka (ECB), překvapivě vystoupila na čtyřleté maximum. Vyplývá to z rychlého odhadu, který dnes zveřejnil evropský statistický úřad Eurostat.
• Jádrová inflace v Japonsku se loni zvýšila na 3,1 procenta, maximum od roku 1982
  Míra jádrové inflace v Japonsku se za loňský rok zvýšila na 3,1 procenta, maximum od roku 1982. Přispěl k tomu růst cen potravin, zatímco slabší kurz japonské měny zdražil dovoz. Oznámil to dnes statistický odbor japonské vlády. Za prosinec ale růst jádrové inflace, která nezahrnuje ceny čerstvých potravin, meziročně zpomalil na 2,3 procenta z listopadových 2,5 procenta.
• Jaguar Land Rover jedná s vládou o pomoci za miliardu liber
  Britská automobilka Jaguar Land Rover (JLR) kvůli dopadům koronaviru jedná s vládou o finanční pomoci za více než jednu miliardu liber (30,6 miliardy Kč). Informují o tom britská média, která se odvolávají na zdroje obeznámené se situací. Firma sama to ale nepotvrdila, její mluvčí pouze uvedla, že firma je s vládou pravidelně v kontaktu a baví se s ní o široké škále témat. Vláda už dala najevo, že je připravena podílet se na záchraně klíčových britských firem.
• Jaká aktiva si v loňském roce vedla nejlépe a nejhůře?
  Rok 2016 je již minulostí a tak se můžeme podívat, jaká investiční aktiva si v loňském roce vedla nejlépe a která naopak nejhůře. Z tabulky níže je patrné, že nejlépe si vedl brazilský akciový index Bovespa. V loňském roce rovněž rostly ceny mnoha komodit. Na opačném konci tabulky se pak nachází cena kakaa.
• Jak bude reagovat CHF na kroky ECB?
  Švýcarská národní banka (SNB) již delší dobu drží úrokové sazby na čisté nule a brání posílení švýcarského...
• Jak by vypadala platební neschopnost USA?
  Nikdo přesně neví, kdy Spojené státy přestanou platit své závazky, pokud Kongres nezvýší limit pro vládní...
• Jak Čína ovlivňuje finanční trhy?
  Chuť riskovat se začala vracet na finanční trhy a kapitál si tak našel cestu z bezpečného přístavu USD a JPY.
• Jak dopadl summit EU?
  Summit Evropské unie přinesl jen mlhavý výstup.
• Jaké jsou největší ekonomiky světa?
  Čína by mohla vystřídat Spojené státy na pozici největší ekonomiky světa už v roce 2025, což je o tři roky...
• Jaké měnové páry se minulý týden pohnuly nejvíce?
  Jaké měnové páry se během minulého týdne pohnuly nejvíce? To prozradí tabulka níže, ve které můžeme vidět deset měnových párů s největší procentuální změnou za minulý týden. Z tabulky je patrné, že největší pohyby zaznamenaly měnové páry s novozélandským a kanadským dolarem.
• Jaké měnové páry se minulý týden pohnuly nejvíce?
  Jaké měnové páry se během minulého týdne pohnuly nejvíce? To prozradí tabulka níže, ve které můžeme vidět deset měnových párů s největší procentuální změnou za minulý týden. Za tabulky je patrné, že měnovým párům dominovaly ty s britskou librou.
• Jaké měnové páry se minulý týden pohnuly nejvíce?
  Jaké měnové páry se během minulého týdne pohnuly nejvíce? To prozradí tabulka níže, ve které můžeme vidět deset měnových párů s největší procentuální změnou za minulý týden. Za tabulky je patrné, že měnovým párům dominovaly ty s australským dolarem.
• Jaké měnové páry se minulý týden pohnuly nejvíce?
  Jaké měnové páry se během minulého týdne pohnuly nejvíce? To prozradí tabulka níže, ve které můžeme vidět deset měnových párů s největší procentuální změnou za minulý týden. Z tabulky je patrné, že největší procentuální změnu zaznamenaly měnové páry s americkým dolarem.
• Jaké měnové páry se minulý týden pohnuly nejvíce?
  Jaké měnové páry se během minulého týdne pohnuly nejvíce? To prozradí tabulka níže, ve které můžeme vidět deset měnových párů s největší procentuální změnou za minulý týden. Z tabulky je patrné, že měnovým párům dominovaly ty s kanadským dolarem.
• Jaké měnové páry se minulý týden pohnuly nejvíce?
  Jaké měnové páry se během minulého týdne pohnuly nejvíce? To prozradí tabulka níže, ve které můžeme vidět deset měnových párů s největší procentuální změnou za minulý týden.
• Jaké měnové páry se minulý týden pohnuly nejvíce?
  Jaké měnové páry se během minulého týdne pohnuly nejvíce? To prozradí tabulka níže, ve které můžeme vidět deset měnových párů s největší procentuální změnou za minulý týden. Z tabulky je patrné, že euro v minulém týdnu posilovalo, zatímco novozélandský dolar oslaboval.
• Jaké měnové páry se minulý týden pohnuly nejvíce?
  Jaké měnové páry se během minulého týdne pohnuly nejvíce? To prozradí tabulka níže, ve které můžeme vidět deset měnových párů s největší procentuální změnou za minulý týden. Z tabulky je patrné, že největší procentuální změnu zaznamenaly měnové páry s novozélandským dolarem.