EBA: Banky v EU zvýšily podíly státních dluhopisů v bilancích

Banky v Evropské unii v posledních letech výrazně zvýšily podíl státních dluhopisů ve svých bilancích; platí to zejména o bankách v zemích ohrožených finančními potížemi. Vyplývá to z údajů Evropského bankovního úřadu (EBA). Podle agentury Reuters to je sice pro banky i vlády krátkodobě výhodné, zesiluje to ale "neblahou smyčku", v níž jsou slabé banky propojeny s domácími chatrnými státními financemi.

Podíl státních dluhopisů v portfoliích 64 předních evropských bank sice v roce 2011 klesl o devět procent, za rok a půl do letošního června ale vzrostl o 9,3 procenta na 1,59 bilionu eur. Podle EBA přitom od konce roku 2010 "značně vzrostl" podíl dluhopisů vydávaných ohroženými státy v bilancích tamních bank.

Dluhová krize v eurozóně od roku 2010 ukázala, že banky mohou z vlastnictví státních dluhopisů utrpět nemalé ztráty. To pak zpětně dopadá na státní finance, pokud je zapotřebí, aby vlády zachraňovaly banky před krachem. Státy a banky se tak během krize vzájemně stahují do propasti.

Údaje EBA potvrzují, že zejména banky v Itálii a ve Španělsku za levné úvěry od Evropské centrální banky masivně nakupovaly dluhopisy svých vlád. Takové propojení je z krátkodobého pohledu vysoce výhodné jak pro banky, tak pro vlády, které díky tomu mohou financovat své deficity levněji.

Banky využívají toho, že podle dosavadních regulačních pravidel jsou všechny státní dluhopisy v EU stejně nízkorizikové. To bankám umožňuje odvádět do kapitálových rezerv proti nakoupeným dluhopisům mnohem méně než proti jiným aktivům. Podle Reuters by tak údaje měly obnovit debatu o pravidle, které se ve světle krize v eurozóně ukázalo jako absurdní.

Španělské banky vlastnily letos v červnu 89 procent z nesplacených španělských dluhopisů v celkové hodnotě 199 miliard eur, které vlastní 64 evropských bank. V prosinci 2010 to bylo jen 78 procent. Italské banky měly domácích dluhopisů 76 procent.

Vysoké podíly domácího dluhu v portfoliích místních bank EBA zjistila i u Řecka, Kypru, Irska a Británie a pouze u Finsko byl tento podíl v jednociferném pásmu. Podle regulačních činitelů EU je zčásti důvodem omezení přeshraničních aktivit bank kvůli dluhové krizi v některých zemích.

Zdroj: Reuters, ČTK, EU, EBA

Čtěte více

• Dva ze sedmi členů ČNB chtěli rychlejší snižování sazeb
  Dva ze sedmi členů bankovní rady České národní banky (ČNB) dnes prosazovali rychlejší pokles základní úrokové sazby na 5,5 procenta. Novinářům to řekl guvernér ČNB Aleš Michl. Většina bankovní rady ale podpořila mírnější uvolnění měnové politiky a schválila pokles základní sazby o půl procentního bodu na 5,75 procenta. V únoru byl pro rychlejší snižování sazeb pouze viceguvernér Jan Frait.
• Dvě americké firmy usilují o povolení bitcoinových ETF fondů
  Dvě americké firmy opět usilují u americké Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) o povolení bitcoinových burzovně obchodovaných fondů (ETF). Podle analytiků jejich šance vzrostly s úspěšným nedělním spuštěním obchodů s bitcoinovými termínovými kontrakty (futures), uvedla včera agentura Reuters.
• Dvě pětiny Poláků považují válku na Ukrajině za velkou hrozbu pro ekonomiku
  Zhruba dvě pětiny Poláků se domnívají, že válka na Ukrajině představuje velkou hrozbu pro polskou ekonomiku. Vyplývá to podle agentury PAP ze srpnového průzkumu, jehož výsledky zveřejnil polský statistický úřad.
• Dvě řecké banky potřebují 5,7 mld. eur
  Řecké bankovní domy Piraeus a National, které patří ke čtyřem největším soukromým bankám v Řecku...
• Dveře k rozhovorům s Řeckem jsou otevřené
  Dveře k rozhovorům s Řeckem zůstávají stále otevřené. Ve Spolkovém sněmu to dnes řekla německá...
• Dvě třetiny firem jsou zajištěny kurzovým rizikům
  Zhruba dvě třetiny firem v Česku jsou zajištěny proti výkyvům kurzu koruny. Přibližně třetina se domnívá, že je připravena na uvolnění kurzu koruny a nepotřebuje na svém zajištění nic měnit. Vyplývá to z průzkumu poradenské společnosti PwC mezi 114 generálními řediteli firem. Firma o tom informovala dnes v tiskové zprávě.
• Dvojitý vrchol na AUD/JPY?
  Měnový pár AUD/JPY při pohledu na denní graf utváří formaci dvojitého vrcholu okolo hladiny 89,35 a nyní nastává otázka, zda bude tato formace platná. Pokud se tento měnový pár od zmíněné hladiny odrazí zpět k nižším úrovním a uzavře na denním grafu pod supportem (dříve rezistence) 87,80, mohl by následně oslabit směrem k linii neckline zmíněné formace okolo 85,80. Naopak uzavření na denním grafu nad rezistencí 89,35 by mohlo vyvolat další růst směrem k 90,70, což je maximum z listopadu 2015. Jakého scénáře se nakonec dočkáme?
• Dvořák by chtěl do voleb jednat s EK o ERM II, rozhodla by další vláda
  Ministr pro evropské záležitosti Martin Dvořák (STAN) by považoval za ideální ještě do voleb jednat s Evropskou komisí (EK) o podmínkách vstupu do evropského mechanismu směnných kurzů ERM II. Lze to udělat bez rizika a následků, o samotném vstupu by rozhodla až příští vláda, řekl Dvořák ve včerejším pořadu České televize (ČT) Týden v politice. Další kabinet by tak nemusel případně proces k přijetí eura začínat od nuly. Zhruba pět až šest let dlouhou proceduru nelze v jednom volebním období stihnout, řekl.
• DZ Bank: Brexit by mohl podstatně oslabit německou ekonomiku
  Odchod Británie z Evropské unie by mohl německou ekonomiku jen do konce příštího roku stát až 45...
• "Džínsový král" Levi Strauss založil svou firmu již v roce 1853
  Muž, jenž oblékl svět do džínsů, americký obchodník Levi Strauss, zemřel 26. září 1902 v San Francisku. Vynálezce a výrobce džínsů získal v květnu 1873 spolu s krejčím Jacobem Davisem příslušné osvědčení patentového úřadu a legendární modré džínsy s označením 501, známé tehdy prostě jako "XX", se vydaly na své triumfální tažení šatníky.
• EBA radí bankám v EU vyhýbat se bitcoinům
  Banky v Evropské unii by neměly nabízet zákazníkům účty ve virtuálních měnách, jako bitcoin, dokud nebudou...
• EBA zveřejní výsledky zátěžových testů bank
  Evropský bankovní úřad (EBA) dnes zveřejní výsledky zátěžových testů předních bank v Evropské unii. Zpráva...
• EBA zveřejní výsledky zátěžových testů velkých bank v EU
  Evropský bankovní úřad (EBA) dnes zveřejní výsledky zátěžových testů 48 velkých bank v Evropské unii. Očekává se, že v centru pozornosti se ocitnou hlavně italské banky. Zátěžové testy byly zavedené po finanční krizi v letech 2007 až 2009 s cílem obnovit důvěru investorů a posílit bankovní systém.
• EBRD a Nizozemsko poskytnou 372 milionů eur ukrajinské firmě Ukrenergo
  Evropská banka pro obnovu a rozvoj (EBRD) poskytne spolu s Nizozemskem 372 milionů eur (9,1 miliardy Kč) na pomoc ukrajinské elektrárenské společnosti Ukrenergo. Banka dnes uvedla, že peníze mají firmě pomoct urychleně provést nouzové opravy škod způsobených bombardováním civilní energetické infrastruktury. Ukrenergo zajišťuje přenos elektřiny.
• EBRD čeká výraznější ekonomický pokles v zemích, kde působí
  Evropská banka pro obnovu a rozvoj (EBRD) očekává v letošním roce hlubší ekonomický propad v zemích, kde působí, a v příštím roce mírnější oživení proti dosavadním předpokladům. Koronavirus totiž bude mít negativní dopady na ekonomiku déle, než banka čekala. Všech 38 ekonomik, ve kterých EBRD investuje, by letos mělo vykázat propad o 3,9 procenta místo původně očekávaných 3,5 procent, uvedla dnes banka. V příštím roce v regionu očekává růst o 3,6 procenta.
• EBRD loni kvůli pandemii investovala rekordních 11 miliard eur
  Evropská banka pro obnovu a rozvoj (EBRD) v loňském roce investovala rekordních 11 miliard eur (zhruba 288 miliard Kč), aby pomohla kompenzovat negativní hospodářské dopady pandemie covidu-19. Banka dnes oznámila, že její investice vzrostly o deset procent z 10,1 miliardy eur v roce 2019.
• EBRD loni poskytla Ukrajině rekordních 2,1 miliardy eur, přispěli i dárci
  Evropská banka pro obnovu a rozvoj (EBRD) loni poskytla Ukrajině rekordních 2,1 miliardy eur (52,2 miliardy Kč). Od začátku ruské invaze už tak celkový objem jejích investic na Ukrajině dosáhl 3,8 miliardy eur (94,3 miliardy Kč), uvedla dnes banka v tiskové zprávě. Překonala tak svůj vlastní cíl, který na minulé dva roky činil tři miliardy eur.
• EBRD měla loni rekordní zisk 2,5 miliardy eur
  Evropská banka pro obnovu a rozvoj (EBRD) za loňský rok vykázala rekordní zisk 2,5 miliardy eur (61,3 miliardy Kč). Přispěly k tomu vynikající výsledky jejích kapitálových a technologických investic a snížení objemu nesplacených úvěrů, protože ekonomiky se zotavily z pandemie nemoci covid-19. EBRD však ve svém prohlášení současně varovala, že válka na Ukrajině bude mít v letošním roce značný negativní vliv na její finance.
• EBRD plánuje investovat do "osiřelých" bank
  Evropská banka pro obnovu a rozvoj (EBRD) je připravena získat další podíly v "osiřelých" bankách v zemích...
• EBRD podle zdrojů příští rok investuje na Ukrajině 1,5 miliardy eur
  Evropská banka pro obnovu a rozvoj (EBRD) by příští rok měla na Ukrajině investovat 1,5 miliardy eur (35,5 miliardy Kč), uvedla s odvoláním na vysoce postavený zdroj z banky agentura Reuters. Na roky 2022 a 2023 banka vyčlenila na podporu ukrajinské infrastruktury a úvěry v době konfliktu s Ruskem celkem tři miliardy eur.